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中国反洗钱法

发布公文单位:全国人民代表大会常委会

文  号:中国主持人令第三十八号

宣布日期:2006-10-31

进行日期:2007-1-1

生效日期:1900-1-1

(2007年5月18日第十届全国人民代表大会常委会第叁十一次集会经过卡塔尔国

  《中国反洗钱法》已由中夏族民共和国第十届全国人民代表大会常委会第二十伍遍集会于二〇〇六年七月三日通过,现予公布,自二零零五年一月1日起进行。

  中国主持人 胡锦涛
二零零六年四月八十二十二十日

  目 录

  第一章 总 则

  第二章 反洗钱监督管理

  第三章 金融机构反洗钱白白

  第四章 反洗钱考察

  第五章 反洗钱国际合营

  第六章 法律责任

  第七章 附 则

  第一章 总 则

  第一条 为了防止洗钱活动,维护经济秩序,遏制洗钱违法及相关违规,制订本法。

  第二条 本法所称反洗钱,是指为了防范通过各样艺术掩饰、掩瞒毒品犯罪、黑帮性质的团伙犯罪、恐怖活动犯罪、走私违法、贪赃贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗违法等违规所得及其收益的来源和属性的洗钱活动,依据本法规定接纳相关办法的作为。

  第三条 在中国本国设立的金融机商谈信守规定应该执行反洗钱白白的一定非金融机构,应当依法采用制止、监控措施,营造完善客商身份辨别制度、客户身份资料和贸易记录封存制度、大数额交易和疑忌交易报告制度,奉行反洗钱职分。

  第四条 人民政坛反洗钱行政老董部门负担全国的反洗钱监督管理工作。人民政坛关于单位、机构在分级的天职范围内推行反洗钱监督管理职分。

  人民政坛反洗钱行政老板部门、人民政党关于机关、机构和司法活动在反洗钱办事中应当互相合作。

  第五条 对依法试行反洗钱职分也许义务得到的客商身份资料和交易音信,应当给与保密;非依法律规定,不得向此外单位和民用提供。

  反洗钱行政老板部门和此外依法享有反洗钱监督管理职分的部门、机构实践反洗钱任务获得的客商身份资料和贸易音信,只好用来反洗钱行政检察。

  司法活动根据本法获得的客商身份资料和贸易音讯,只好用来反洗钱刑事诉讼。

  第六条 实施反洗钱职分的部门及其专门的学问职员依法交由大额交易和质疑交易报告,受法律保障。

  第七条 任何单位和个体开掘洗钱活动,有权向反洗钱行政老板部门可能公安机关举报。选取举报的机关应有对举报人和检举内容保密。

  第二章 反洗钱监督管理

  第八条 人民政党反洗钱行政CEO部门协会、和煦全国的反洗钱办事,担当反洗钱的本金监测,制定或许会同人民政坛有关金融监督管理机构制订金融机构反洗钱规则和章程,监督、检查金融机构执行反洗钱白白的情况,在任务范围内考查疑心交易活动,实行法律和国务院明确的有关反洗钱的别样职务。

  人民政坛反洗钱行政高管部门的派出机构在人民政坛反洗钱行政老板部门的授权范围内,对金融机构实施反洗钱职责的情事张开监察和控制、检查。

  第九条 人民政党关于经济监督管理机构参加制订所监督管理的金融机构反洗钱规则和章程,对所监督管理的金融机构提议根据鲜明建立完备反洗钱内调节度的必要,推行法律和人民政坛分明的有关反洗钱的别样职务。

  第十条 人民政坛反洗钱行政首席营业官部门实行反洗钱新闻大旨,肩负大数额交易和狐疑交易报告的收到、深入分析,并遵照规定向人民政党反洗钱行政首席推行官部门报告深入分析结果,试行人民政坛反洗钱行政老董部门分明的其他职分。

  第十七条 人民政党反洗钱行政COO部门为推行反洗钱资金监测任务,能够从人民政坛关于单位、机构获得所必须的音讯,国务院关于机关、机构应当提供。

  人民政坛反洗钱行政董事长部门应该向国务院关于机构、机构准时通报反洗钱办事状态。

  第十五条 海关开采个人出进入国境指点的现钞、无记名有价证券超越规定金额的,应当立刻向反洗钱行政主任部门布告。

  前款应当通告的金额规范由人民政坛反洗钱行政主任部门及其海关总署规定。

  第十二条 反洗钱行政首席营业官部门和其他依法享有反洗钱监督管理职分的机构、机构发掘涉及洗钱违规的贸易活动,应当登时向考查活动报告。

  第十八条 人民政坛关于经济监督管理机构审查批准新设金融机构或许金融机构增设分支机构时,应当审核新单位反洗钱内调整度的方案;对于不相符本准则定的进行申请,不予批准。

  第三章 金融机构反洗钱任务

  第十一条 金融机构应当坚守本法规定建构完善反洗钱内调节度,金融机构的长官应当对反洗钱内部调控制度的卓有功效实施负担。

  金融机构应当进行反洗钱特地机构大概钦命内设机构担任反洗钱办事。

  第十九条 金融机构应当比照规定创设客商身份识别制度。

  金融机构在与顾客创建专门的学业涉及仍然为顾客提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等叁遍性金融服务时,必需必要顾客出示真实有效的身份ID件或许其余身份ID明文件,举行甄别并登记。

  顾客由客人代办办理业务的,金融机构应当何况对代表和被代理人的居民身份证件或许其余身份ID明文件进行核查并注册。

  与客商建构人身保障、信托等事情涉及,公约的受益者不是顾客自身的,金融机构还应当对受益者的身份ID件恐怕别的居民身份声明文件进行查对并注册。

  金融机构不得为身份不明的客商提供劳务依然与其进行贸易,不得为客商创建佚名账户如故字母账户。

  金融机构对原先收获的顾客身份资料的切实地工作、有效性也许完整性有疑难的,应当重新识别客户身份。

  任何单位和民用在与金融机营造构职业涉及依旧须求金融机构为其提供叁次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份ID件或许别的居民身份注解文件。

  第十四条 金融机构通过第三方识别顾客身份的,应当确定保障第三方早就选择切合本法须求的客商身份辨别方式;第三方未利用符合本法必要的顾客身份鉴定识别格局的,由该金融机构承当未进行顾客身份辨别职分的职务。

  第十五条 金融机构进行顾客身份鉴定识别,以为要求时,能够向公安、工业专科学园营商政管理等部门核准顾客的有关身份新闻。

  第十四条 金融机构应当服从分明构造建设顾客身份资料和贸易记录保留制度。

  在职业涉及持续期间,顾客身份资料发生更换的,应当马上更新顾客身份资料。

  客户身份资料在业务关系告终后、顾客交易信息在交易停止后,应当至上卿存四年。

  金融机构倒闭和平解决散时,应当将顾客身份资料和顾客交易新闻移交人民政党关于单位钦命的单位。

  第二十条 金融机构应当根据规定进行大数额交易和疑忌交易报告制度。

  金融机构办理的一笔交易如故在确按期限内的合计交易超过规定金额可能开掘狐疑交易的,应当及时向反洗钱消息基本告知。

  第四十三条 金融机构建设构造客户身份鉴定识别制度、客户身份资料和贸易记录封存制度的具体办法,由人民政党反洗钱行政首席营业官部门会同人民政坛关于经济监督管理机构制订。金融机构大数额交易和质疑交易报告的具体办法,由人民政党反洗钱行政老事务所门制订。

  第八十一条 金融机构应当根据反洗钱防备、监调整度的供给,开展反洗钱培养操练和宣传职业。

  第四章 反洗钱调查

  第八十一条 人民政坛反洗钱行政首席营业官部门照旧其省一流派出机构开掘疑惑交易活动,供给考查证核实准的,能够向金融机构举办调查商量,金融机构应当赋予协作,如实提供关于文件和资料。

  考查思疑交易活动时,考查职员不足少于二个人,并体现合法表明和人民政党反洗钱行政老董部门依旧其省超级派出机构出具的检察布告书。考察职员有限几位照旧未出示合法证件和考察通告书的,金融机构有权拒却考察。

  第七十九条 侦察疑忌交易活动,能够掌握金融机构有关人口,必要其认证境况。

  询问应该制作询问笔录。询问笔录应当交被问询人考验。记载有疏漏只怕差错的,被询问人能够须要补充可能改良。被询问人认可笔录准确后,应当签订只怕盖章;调查人员也应当在笔录上具名。

  第三十七条 考查中需求进一层查处的,经人民政党反洗钱行政治经济学理部门也许其省超级派出机构的管事人批准,能够查阅、复制被查明对象的账户消息、交易记录和别的有关资料;对恐怕被撤换、掩没、点窜大概破坏的公文、资料,能够付与封存。

  调查职员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构专门的学业职员查点清楚,当场开列项目清单大器晚成式二份,由检察职员和参加的金融机构职业人员签字可能盖章,风流洒脱份交金融机构,风流潇洒份附卷备查。

  第七十七条 经考查仍不可能清除洗钱猜忌的,应当登时向有管辖权的考察机关报案。顾客供给将考查所关联的账户资金财产转往境外的,经人民政党反洗钱行政主任部门管理者批准,能够采纳不时冻结措施。

  调查机关接受报案后,对已根据前款规定有时冻结的财力,应当及时间调节制是或不是继续冻结。调查活动感到必要继续冻结的,根据国际法的鲜明选用冻结措施;感到不供给后续冻结的,应当及时文告人民政党反洗钱行政组长部门,人民政党反洗钱行政老董部门应当马上通报金融机构灭亡冻结。

  有时冻结不得越过四十七小时。金融机构在根据人民政坛反洗钱行政CEO部门的渴求运用偶尔冻结措施后七十二钟头内,未选拔调查活动继续冻结布告的,应当马上撤销冻结。

  第五章 反洗钱国际合营

  第七十九条 中国依照协定恐怕插手的国际协议,也许依据平等互利原则,开展反洗钱国际合营。

  第四十六条 人民政坛反洗钱行政治经济学理部门依靠人民政坛授权,代表中中原人民共和国政坛与外国政党和关于国际公司实行反洗钱同盟,依法与境外反洗钱机构交流与反洗钱有关的音讯和素材。

  第四十三条 涉及追究洗钱违规的司法律援救助,由司法活动根据有关法则的明确办理。

  第六章 法律责任

  第七十条 反洗钱行政CEO部门和别的依法享有反洗钱监督管理职分的单位、机构从事反洗钱办事的人口有下列行为之生机勃勃的,依法赋予行政处分:

  (豆蔻梢头卡塔尔违反合同进行检讨、考察只怕选用有时冻结措施的;

  (二卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎败露因反洗钱知悉的国度机密、商业秘密或许个人隐衷的;

  (三卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎违反合同对关于机关和人口实施行政处理罚款的;

  (四卡塔尔国别的不依法推行职分的一颦一笑。

  第八十二条 金融机构有下列行为之风流倜傥的,由国务院反洗钱行政老板部门依然其授权的设区的市一流以上派出机构勒令限制期限校正;剧情严重的,建议有关经济监督管理机构依法责成金融机构对直接承当的董事、高端管理人士和其余直接权利人士付与纪律处分:

  (风流倜傥卡塔尔未遵照鲜明创设反洗钱内调整度的;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)未依照显著设立反洗钱特地机构也许钦定内设机构承受反洗钱办事的;

  (三卡塔尔未根据规定对职工开展反洗钱培养操练的。

  第三十六条 金融机构有下列行为之大器晚成的,由国务院反洗钱行政首席营业官部门或许其授权的设区的市一流以上派出机构命令肩负有效期更改;剧情严重的,处三十万元之上五十万元以下罚钱,并对平素肩负的董事、高等管理职员和其它直接义务者,处风华正茂万元之上八万元以下罚金:

  (风度翩翩卡塔 尔(英语:State of Qatar)未依据明确举办客商身份辨别职务的;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)未依据分明保存客商身份资料和贸易记录的;

  (三卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎未依照鲜明报送大数额交易报告照旧猜忌交易报告的;

  (四卡塔尔国与地位不明的客户开展览贸易易仍然是顾客成立无名氏账户、假名账户的;

  (五卡塔尔违反保密规定,走漏有关消息的;

  (六卡塔 尔(英语:State of Qatar)拒却、阻碍反洗钱检查、考查的;

  (七卡塔 尔(英语:State of Qatar)屏绝提供调查研究材料依然故意提供虚假资料的。

  金融机构有前款行为,导致洗钱后果发生的,处二十万元以上三百万元以下罚金,并对一直承担的董事、高等管理人员和别的直接权利者处八万元以上八十万元以下罚钱;剧情特别严重的,反洗钱行政老板部门可以提出有关金融监督管理机构责成停业整顿改进恐怕吊销其经营许可证。

  对有前五款规定情形的金融机构直接承当的董事、高等管理职员和其余间接义务者,反洗钱行政高管部门得以建议有关金融监督管理机构依法勒令金融机构付与纪律处分,只怕提议依法废除其任职资格、禁止其从事有关金融行当做事。

  第四十七条 违反本法则定,构成犯罪的,依法追究刑事义务。

  第七章 附 则

  第四十六条 本法所称金融机构,是指依法设立的转业金融业务的政策性银行、商业银行、信用同盟社、平安银行和市价机构、信资公司、证券集团、股票经纪集团、保证集团以至人民政坛反洗钱行政总裁部门分明并表露的转业金融业务的别的机关。

  第二十三条 应当推行反洗钱白白的一定非金融机构的界定、其举办反洗钱职务和对其监督处理的具体办法,由人民政坛反洗钱行政老董部门及其人民政党关于机关制定。

  第五十八条 对关联恐怖活动资金的督察适用本法;别的法律另有规定的,适用其明确。

  第三十三条 本法自二〇〇六年一月1日起实行。

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