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中华人民共和国反洗钱法

发布文书单位:全国人民代表大会常委会

文  号:中国主席令第三十三号

公布日期:2006-10-31

试行日期:2007-1-1

生效日期:1900-1-1

(二零零六年十月10日第第十届全国人民代表大会常务委员会第三13回集会经过卡塔尔国

  《中国反洗钱法》已由中国第十届全国人大常委会第二十一次会议于二零零六年七月八日透过,现予发表,自2005年3月1日起施行。

  中国主持人 胡锦涛
二零零七年11月三十二十三日

  目 录

  第一章 总 则

  第二章 反洗钱监督处理

  第三章 金融机构反洗钱白白

  第四章 反洗钱考察

  第五章 反洗钱国际协作

  第六章 法律责任

  第七章 附 则

  第一章 总 则

  第一条 为了防范洗钱活动,维护经济秩序,遏制洗钱不合法及连锁犯罪,拟定本法。

  第二条 本法所称反洗钱,是指为了防微杜渐通过种种方式隐蔽、隐讳毒品违规、黑帮性质的团伙犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪赃贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈欺非法等不合规所得及其受益的源点和属性的洗钱活动,依照本法规定采纳相关办法的作为。

  第三条 在中国国内设立的金融机商谈遵守鲜明应当执行反洗钱白白的特定非金融机构,应当依法选拔制止、监察和控制措施,建构完备客商身份辨别制度、顾客身份资料和贸易记录封存制度、大数额交易和猜疑交易报告制度,实践反洗钱任务。

  第四条 人民政党反洗钱行政董事长部门担当全国的反洗钱监督处总管业。人民政坛关于单位、机构在分级的天职范围内推行反洗钱监督管理职务。

  人民政坛反洗钱行政老总局门、人民政坛关于机关、机商谈司法活动在反洗钱办事中应当相互协作。

  第五条 对依法实践反洗钱职分恐怕职责得到的顾客身份资料和交易新闻,应当予以保密;非依法律规定,不得向别的单位和民用提供。

  反洗钱行政老板部门和别的依法享有反洗钱监督管理职责的单位、机构试行反洗钱职分别获得得的客户身份资料和交易音信,只可以用于反洗钱行政考察。

  司法活动依据本法获得的顾客身份资料和交易新闻,只可以用来反洗钱刑事诉讼。

  第六条 实行反洗钱白白的机构会同专门的学业职员依法交由大数额交易和嫌疑交易报告,受法律保养。

  第七条 任何单位和村办发掘洗钱活动,有权向反洗钱行政CEO部门照旧公安机关举报。采取举报的自行应当对举报者和检举内容保密。

  第二章 反洗钱监督管理

  第八条 人民政坛反洗钱行政高管部门集体、和煦全国的反洗钱办事,担负反洗钱的资本监测,拟订依然会同国务院有关金融监督管理机构制订金融机构反洗钱规则和章程,监督、检查金融机构推行反洗钱白白的气象,在职责范围内考察困惑交易活动,实行法律和人民政坛确定的有关反洗钱的此外职责。

  人民政坛反洗钱行政CEO部门的派出机构在人民政坛反洗钱行政治经济学理部门的授权范围内,对金融机构实行反洗钱职责的状态展开监察、检查。

  第九条 人民政党有关经济监督管理机构参加制订所监督管理的金融机构反洗钱规则和章程,对所监督管理的金融机构提议依照规定创建完备反洗钱内调节度的渴求,实践法律和人民政党分明的关于反洗钱的其余任务。

  第十条 人民政坛反洗钱行政董事长部门设立反洗钱消息主旨,担任大数额交易和思疑交易报告的吸取、解析,并依据规定向人民政党反洗钱行政首席实施官部门报告解析结果,奉行人民政坛反洗钱行政总监部门显著的另外任务。

  第十四条 人民政党反洗钱行政老分公司门为实践反洗钱资金监测任务,能够从人民政党关于单位、机构获得所不能缺少的新闻,国务院有关部门、机构应该提供。

  人民政党反洗钱行政CEO部门应有向人民政坛关于机关、机构期限通报反洗钱办事景况。

  第十九条 海关发现个人出进入国境带领的最新风流罗曼蒂克款、无记名有价股票(stock卡塔尔超过规定金额的,应当立时向反洗钱行政COO部门公告。

  前款应当布告的金额标准由人民政坛反洗钱行政COO部门连同海关总署分明。

  第十五条 反洗钱行政总监部门和其他依法享有反洗钱监督管理职分的机关、机构开掘涉嫌洗钱违规的交易活动,应当即刻向调查机关报告。

  第十二条 人民政党有关金融督理机构审查批准新设金融机构大概金融机构增设分支机构时,应当核实新部门反洗钱内调节度的方案;对于不相符本准则定的开办申请,不予许可。

  第三章 金融机构反洗钱职责

  第十二条 金融机构应当比照本准则定构建完备反洗钱内调控度,金融机构的长官应当对反洗钱内调整度的实用推行担当。

  金融机构应当举行反洗钱特意机构也许钦定内设部门担负反洗钱办事。

  第十三条 金融机构应当依照规定创立顾客身份识别制度。

  金融机构在与客商构建业务关联照旧为客商提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等三次性金融服务时,必需必要顾客出示真实有效的居民身份证件或然别的居民身份注解文件,实行核查并注册。

  顾客由客人代劳办监护人业的,金融机构应当而且对代表和被代理人的身份ID件或然其余身份ID明文件举行甄别并注册。

  与客商创设人身有限协助、信托等事情涉及,契约的收益者不是客商本身的,金融机构还相应对收益者的居民身份证件或许其它身份ID明文件进行审查批准并登记。

  金融机构不得为身份不明的客商提供劳动依旧与其张开贸易,不得为客商创制无名氏账户照旧字母账户。

  金融机构对原先拿走的顾客身份资料的足履实地、有效性或然完整性有疑问的,应当重新识别客商身份。

  任何单位和个体在与金融机构创立业务关联依然必要金融机构为其提供一遍性金融服务时,都应有提供真实有效的居民身份证件也许别的居民身份注解文件。

  第十六条 金融机构通过第三方识别客户身份的,应当保管第三方曾经应用符合本法须要的顾客身份鉴定识别方式;第三方未使用切合本法必要的顾客身份鉴定区别格局的,由该金融机构承受未实行顾客身份辨别职务的职务。

  第十四条 金融机构进行客商身份辨别,以为必要时,可以向公安、工厂家政管理等单位核算客商的关于身份音信。

  第十四条 金融机构应当遵照显然建设构造客商身份资料和贸易记录保留制度。

  在专业涉及持续期间,顾客身份资料爆发变动的,应当马上更新客商身份资料。

  顾客身份资料在作业关联告终后、顾客交易消息在交易甘休后,应当至令尹存八年。

  金融机构倒闭和平解决散时,应当将顾客身份资料和顾客交易音信移交人民政党关于机关内定的机构。

  第六十条 金融机构应当比照规定施行大数额交易和疑心交易报告制度。

  金融机构办理的一笔交易照旧在确依期限内的合计交易超过规定金额大概开掘疑心交易的,应当立刻向反洗钱音信基本告知。

  第三十七条 金融机构建构客商身份辨别制度、顾客身份资料和贸易记录保留制度的具体办法,由国务院反洗钱行政老板部门连同人民政坛关于金融监督管理机构拟订。金融机构大数额交易和困惑交易报告的具体办法,由人民政坛反洗钱行政CEO部门制订。

  第四十四条 金融机构应当根据反洗钱防范、监调控度的须求,开展反洗钱培养练习和宣扬专业。

  第四章 反洗钱侦察

  第二十四条 人民政坛反洗钱行政COO部门依然其省一流派出机构发现质疑交易活动,须求考查证核实算的,能够向金融机构进行考查,金融机构应当赋予合营,如实提供有关文件和资料。

  考察猜疑交易活动时,侦察职员不得少于三位,并出示合法表明和人民政坛反洗钱行政首席实行官部门可能其省一流派出机构出具的应用研讨布告书。考查职员有限四个人要么未呈现合法证件和查验通告书的,金融机构有权谢绝考查。

  第四十五条 调查质疑交易活动,可以理解金融机构有关人口,必要其表明处境。

  询问应该制作询问笔录。询问笔录应当交被问询人核对。记载有疏漏也许差错的,被询问人能够须求补充大概纠正。被打探人承认笔录准确后,应当签订或许盖章;考查职员也应当在记录上签字。

  第七十九条 考察中要求更进一层查处的,经人民政坛反洗钱行政董事长部门照旧其省拔尖派出机构的官员批准,能够查阅、复制被核查对象的账户新闻、交易记录和其余关于资料;对只怕被转变、掩饰、点窜或然破坏的文本、资料,能够赋予封存。

  考察人士封存文件、资料,应当会同在场的金融机构职业职员查点清楚,当场开列清单风姿浪漫式二份,由科研职员和在场的金融机构工作人士签字只怕盖章,后生可畏份交金融机构,后生可畏份附卷备查。

  第八十七条 经考察仍无法衰亡洗钱疑惑的,应当立时向有管辖权的考察机关举报。客商必要将检察所波及的账户资金财产转往境外的,经人民政坛反洗钱行政老事务所门领导批准,能够使用有的时候冻结措施。

  考查活动选择检举后,对已依据前款规定有的时候冻结的本金,应当及时间调整制是或不是持续冻结。调查机关认为要求持续冻结的,依据民法通则的规定使用冻结措施;以为不要求连续冻结的,应当立刻通知人民政坛反洗钱行政CEO部门,人民政坛反洗钱行政总裁部门应有立时通报金融机构解除冻结。

  有的时候冻结不得逾越八十三小时。金融机构在家有家规人民政党反洗钱行政老板部门的渴求接受有时冻结措施后五十五时辰内,未接到考察活动持续冻结公告的,应当马上消灭冻结。

  第五章 反洗钱国际协作

  第二十五条 中中原人民共和国依据协定或许在场的国际公约,恐怕依据平等互利原则,开展反洗钱国际同盟。

  第七十一条 人民政坛反洗钱行政老板部门依靠人民政党授权,代表中国政党与国外政党和关于国际公司张开反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构沟通与反洗钱有关的新闻和资料。

  第七十三条 涉及追究洗钱违法的司助,由司法活动依据有关法律的明确办理。

  第六章 法律义务

  第四十条 反洗钱行政COO部门和别的依法享有反洗钱监督处理任务的机关、机构从事反洗钱办事的人手有下列行为之后生可畏的,依法予以行政处分:

  (意气风发卡塔尔违反左券举办检查、考查或然使用临时冻结措施的;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)走漏因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密大概个人隐衷的;

  (三卡塔尔国违背规定对关于单位和人士试行行政处置罚款的;

  (四卡塔尔其余不依法施行职务的作为。

  第三十八条 金融机构有下列行为之意气风发的,由人民政党反洗钱行政高管部门依然其授权的设区的市一流以上派出机构命令担负有效期更改;剧情严重的,建议有关金融监督管理机构依法命令担任金融机构对直接担负的董事、高等管理人士和其余直接权利职员予以纪律处分:

  (风姿罗曼蒂克卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎未依照规定创设反洗钱内调节度的;

  (二卡塔尔未依照规定设立反洗钱特意机构也许钦点内设部门担负反洗钱办事的;

  (三卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎未根据显明对工作者开展反洗钱培养锻炼的。

  第三十六条 金融机构有下列行为之风华正茂的,由人民政坛反洗钱行政CEO部门依然其授权的设区的市一流以上派出机构勒令限时匡正;剧情严重的,处四十万元之上七十万元以下罚款,并对直接担负的董事、高端管理职员和别的直接义务人士,处风流倜傥万元以上三万元以下罚金:

  (大器晚成卡塔尔未依照分明施行客商身份辨别任务的;

  (二卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎未根据明确保存客商身份资料和贸易记录的;

  (三卡塔尔国未遵照规定报送大额交易报告恐怕思疑交易报告的;

  (四卡塔 尔(英语:State of Qatar)与地位不明的客商进行贸易依旧为客商创立佚名账户、假名账户的;

  (五卡塔尔违反保密规定,走漏有关音讯的;

  (六卡塔尔拒绝、阻碍反洗钱检查、考察的;

  (七卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎屏绝提供考察材料依旧有意提供虚假资料的。

  金融机构有前款行为,招致洗钱后果发生的,处三十万元之上七百万元以下罚金,并对间接承当的董事、高等管理人士和别的直接义务职员处七万元之上三十万元以下罚金;剧情非常严重的,反洗钱行政高管部门得以提议有关经济监督管理机构勒令停业整顿改进可能吊销其经营许可证。

  对有前两款规定意况的金融机构直接担负的董事、高档管理职员和别的直接义务人士,反洗钱行政老董部门能够建议有关金融监督管理机构依法命令负担金融机构付与纪律处分,也许建议依法注销其任职资格、制止其从事有关金融行业办会室事。

  第八十九条 违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑责。

  第七章 附 则

  第八十五条 本法所称金融机构,是指依法设立的从业金融业务的政策性银行、商银、信用合作社、中国银行和市场价格机构、信资公司、证券公司、股票经纪公司、保证集团以至人民政党反洗钱行政老董部门规定并公布的从业金融业务的别的机构。

  第四十四条 应当实行反洗钱白白的一定非金融机构的节制、其试行反洗钱职分和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政老事务部门连同人民政党有关机构制定。

  第八十七条 对关系恐怖活动资金的监察适用本法;别的法则另有分明的,适用其明确。

  第八十九条 本法自二零零五年112月1日起试行。

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